2026年5月16日，同方全球人寿于上海举办2026经营报告会暨[智臻·赢家]家族办公室服务升级发布会。本次会议发布了公司2025年经营成果、投资表现与产品创新成果，明确公司战略布局、投资方向与高客服务升级，并正式启动2026全国财富节，全面展现公司稳健经营实力、专业投研能力与高端客户服务生态，向市场传递长期高质量发展信心。
图为发布会现场
稳健经营筑根基，战略深耕谋长远
会上，同方全球人寿总经理朱庆国发布2025年度经营成绩单，公司坚守高质量价值发展路线，在行业波动环境中实现稳健增长。数据显示，2025年末公司总资产超490亿元，净资产超67亿元，全年保费收入突破90亿元，净利润达12.59亿元，财务底盘坚实、增长态势稳健。风控合规层面，公司持续在“偿二代二期”规则下连续16个季度获评A类评级，2025年末综合偿付能力充足率164%、核心偿付能力充足率121%，风险抵御能力充足；公司治理评级为B级，并获得中诚信国际、联合资信双机构AA+主体信用评级、展望稳定，经营规范性与履约实力获得权威认可。在客户服务与社会责任方面，公司已服务超500万客户，保单平均服务时效1.02天，累计赔付85亿元、理赔获赔率99%，服务质效口碑突出；同时深耕公益领域，累计投入超320万元善款，通过“1份早餐”“爱心书库”项目惠及万名青少年，持续践行企业社会责任。
图为同方全球人寿总经理朱庆国发表演讲
朱庆国介绍，依托长期深耕积淀，公司构建差异化竞争优势。健康保险方面，服务客户超百万，构建疾病、医疗等多元健康产品矩阵配套医、药、检全流程服务；养老服务方面，公司完善“机构+旅居+居家”三维养老服务体系，依托连续13年与清华经管学院中国保险与风险管理研究中心开展的养老市场专业研究，满足全场景养老需求。除此以外，公司将养老权益与各渠道养老主力产品结合，推出“产品+”的营销模式，提高保险产品市场竞争力。财富管理方面，依托稳健分红险经营优势，应对全阶段财富管理需求；高客经营方面，以专业赋能构建高客经营体系，依托完善高客产品，增值服务体系如财富管理、高端医疗、高端养老等，结合专家智囊、高净值客户服务标准流程、专业核保支持，为高客提供定制化财富保障与家业传承方案。
财务稳健提质效，多元投资驭变局
同方全球人寿副总经理、首席财务官陈育能发布公司2025年财务表现，并对未来投资策略进行前瞻解读，从财务维度、投资布局、资产负债管理三大板块，全方位展现公司硬核风控能力与专业投资实力。
长期投资数据更能印证公司稳健的投资实力。数据显示，同方全球人寿十一年平均综合投资收益率达6.18%，十一年平均财务投资收益率达4.76%；截至2025年末，过去12年分红账户资产平均收益率财务口径5.13%，综合口径稳定在5.71%，长期收益表现稳健优异。陈育能介绍，在投资配置策略上，公司分红账户的投资以固定收益类资产为主，最近三年加大了多元化投资力度，提升和稳定了收益，减轻了资产荒带来的配置压力，同时公司加大了资产间联动研究分析，通过中短期战术资产配置调整，增厚了收益。公司专业的投研实力收获行业权威认可，资产管理团队成功斩获“2025年度保险金牌投资团队方舟奖”。
图为同方全球人寿副总经理、首席财务官陈育能发表演讲
陈育能透露，当前公司大部分资产由荷全资管受托管理，该公司是首批落户上海的外资独资保险资管公司之一。据悉，全国193家保险机构中，获批设立专属保险资管公司的机构仅36家，其中外资独资资管机构仅有4家。稀缺的平台资源优势，将更好地助力公司优先甄选优质高回报项目，持续提升资产配置质量。相信荷全资管投资的实力团队能通过更多元化的投资组合为同方全球人寿创造更好的全方位的投资业绩。
产品创新突破，精准赋能需求
同方全球人寿副总经理童伯宁围绕产品突破与创新升级展开分享，详解公司“应需而变、优化结构”的产品开发核心策略，聚焦2025年产品创新成果与未来产品战略布局，展现公司以客户为核心、以市场为导向的产品迭代能力。
2025年，公司聚焦重点赛道实现多点突破，产品矩阵持续完善，线上线下协同发展格局全面成型。线下渠道方面，个养专属项目顺利落地，推出「鑫禧颐养」、「同享幸福」，拓宽产品触达边界。线上线下结合突破，携手招商银行，推出臻爱2025B款、2026定寿两全产品，实现场景精准覆盖。在创新保障品类上，公司推出中高端医疗「守御一生」（智臻版）医疗保险、「御护卫」终身住院津贴医疗保险，构建多层次、全周期健康保障体系。
图为同方全球人寿副总经理童伯宁发表演讲
基于市场趋势与客户需求变化，童伯宁解读公司迭代升级的三大核心产品战略，通过聚焦客户需求、强化销售连接、升级综合解决方案，联动全方位提升产品竞争力与客户服务价值。公司将打破传统单一产品销售模式，立足客户对境内外差异化需求，探索产品、服务、营销多维创新，以定制化方案替代标准化产品，精准匹配多元化客户需求。能力建设方面，公司在市场研究推广，生态建设方面发力。同时，公司持续强化市场研究与渠道推广能力，深耕健康、养老两大核心生态布局。健康领域打造“全家康”健康服务，全面覆盖医、药、检、护四大核心场景，为客户提供一站式健康管理服务；养老领域布局机构养老、旅居养老、居家养老全场景，构建全方位、全周期养老解决方案，实现保险产品与生态服务深度融合，真正实现“产品+服务”的价值升级。
家办体系焕新升级，重构高客财富服务价值
同方全球人寿总经理助理兼首席代理人事业执行官任晓澍重磅发布[智臻· 赢家]家族办公室服务体系升级成果，开启公司高净值客户服务全新篇章。
任晓澍介绍，本次家办服务升级确立三大战略定位：聚焦长期的价值业务发展、以稀缺资源为基石打造护城河、以专业服务与温度陪伴高净值客户。升级后的[智臻·赢家]家族办公室，聚焦高净值家庭复杂需求，打造财富管理、家族传承、健康养老、企业智库、品质生活五维一体的多元生态资源库，全方位覆盖高客创富、守富、享富、传富全生命周期需求。
图为同方全球人寿总经理助理兼首席代理人事业执行官任晓澍发表演讲
任晓澍进一步介绍，服务模式上，公司创新推出“铁三角”定制化服务体系，为每位高净值客户专属配备客户关系代表、解决方案代表、资源协同代表，三位一体协同服务，精准对接客户个性化需求。五维一体的多元生态资源库则各有侧重、全面赋能：财富管理生态圈提供家庭全资产深度诊断、投资方向管理咨询、稀缺投资资源链接服务；家族传承生态圈聚焦传承架构设计、继承人培养计划、慈善规划，助力家业长青；健康养老生态圈涵盖抗衰技术体验、健康管理辅助、尊享养老体验，守护客户身心健康；企业智库生态圈提供定制化法税服务、企业赋能、企业家圈层资源；品质生活生态圈整合高端旅居、精品文娱、高端生活辅助，升级高净值客户生活品质。
2026财富节启幕，全域赋能客户价值增长
依托[智臻·赢家]家族办公室全新服务体系，同方全球人寿在发布会上正式宣布启动2026年度财富节，以五大生态为核心，打造沉浸式、立体化客户价值体验之旅。
图为上海市保险同业公会副秘书长胡晓东（左三），同方全球人寿总经理朱庆国（右三）、副总经理、首席财务官陈育能（右二）、副总经理童伯宁（左二）、总经理助理兼首席代理人事业执行官任晓澍（左一）、上海分公司总经理郭新（右一）启动同方全球人寿2026年财富节
本次财富节围绕“创富、守富、享富、传富”四大核心维度，打造系列主题活动，覆盖高净值家庭全财富周期需求。创富篇，联动荷全资管推出2026投资策略财富沙龙，提供1V1全资产诊断与私享投资咨询，助力客户精准把握市场机遇；守富篇，开展境内外法税讲座、个人养老金政策解析专题沙龙，提供家庭风险全面诊断服务，筑牢财富安全屏障；享富篇，推出康养旅居特色体验、高端养老社区沉浸式参访活动，落地高品质康养生活服务；传富篇，举办家族传承私享会、海外留学规划、少儿财商教育专题活动，并联合清华大学打造青少年心理韧性专项项目，助力家族财富与精神双重传承。
据了解，2026同方全球人寿财富节将开启全国巡回模式，自5月起陆续登陆北京、上海、广州、杭州、南京、武汉、济南、青岛、石家庄、福州等重点城市，面对面链接各地高净值家庭，精准输出专业服务与稀缺资源，携手客户共探财富长期增长新路径。
变局之下，稳健为基，创新为翼。2025年，同方全球人寿以稳健经营穿越市场周期，以专业投资夯实财富底盘，以产品创新贴合客户需求；2026年，公司将持续秉持长期主义发展理念，依托扎实的经营实力、完善的产品体系、升级的家办生态、丰富的客户活动，持续深耕保险保障与财富管理赛道，以专业力量守护客户财富安全、护航家庭基业长青，在行业高质量发展浪潮中持续跃见新境、再创佳绩。
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2026年5月16日，同方全球人寿于上海举办2026经营报告会暨[智臻·赢家]家族办公室服务升级发布会。本次会议发布了公司2025年经营成果、投资表现与产品创新成果，明确公司战略布局、投资方向与高客服务升级，并正式启动2026全国财富节，全面展现公司稳健经营实力、专业投研能力与高端客户服务生态，向市场传递长期高质量发展信心。
图为发布会现场
稳健经营筑根基，战略深耕谋长远
会上，同方全球人寿总经理朱庆国发布2025年度经营成绩单，公司坚守高质量价值发展路线，在行业波动环境中实现稳健增长。数据显示，2025年末公司总资产超490亿元，净资产超67亿元，全年保费收入突破90亿元，净利润达12.59亿元，财务底盘坚实、增长态势稳健。风控合规层面，公司持续在“偿二代二期”规则下连续16个季度获评A类评级，2025年末综合偿付能力充足率164%、核心偿付能力充足率121%，风险抵御能力充足；公司治理评级为B级，并获得中诚信国际、联合资信双机构AA+主体信用评级、展望稳定，经营规范性与履约实力获得权威认可。在客户服务与社会责任方面，公司已服务超500万客户，保单平均服务时效1.02天，累计赔付85亿元、理赔获赔率99%，服务质效口碑突出；同时深耕公益领域，累计投入超320万元善款，通过“1份早餐”“爱心书库”项目惠及万名青少年，持续践行企业社会责任。
图为同方全球人寿总经理朱庆国发表演讲
朱庆国介绍，依托长期深耕积淀，公司构建差异化竞争优势。健康保险方面，服务客户超百万，构建疾病、医疗等多元健康产品矩阵配套医、药、检全流程服务；养老服务方面，公司完善“机构+旅居+居家”三维养老服务体系，依托连续13年与清华经管学院中国保险与风险管理研究中心开展的养老市场专业研究，满足全场景养老需求。除此以外，公司将养老权益与各渠道养老主力产品结合，推出“产品+”的营销模式，提高保险产品市场竞争力。财富管理方面，依托稳健分红险经营优势，应对全阶段财富管理需求；高客经营方面，以专业赋能构建高客经营体系，依托完善高客产品，增值服务体系如财富管理、高端医疗、高端养老等，结合专家智囊、高净值客户服务标准流程、专业核保支持，为高客提供定制化财富保障与家业传承方案。
财务稳健提质效，多元投资驭变局
同方全球人寿副总经理、首席财务官陈育能发布公司2025年财务表现，并对未来投资策略进行前瞻解读，从财务维度、投资布局、资产负债管理三大板块，全方位展现公司硬核风控能力与专业投资实力。
长期投资数据更能印证公司稳健的投资实力。数据显示，同方全球人寿十一年平均综合投资收益率达6.18%，十一年平均财务投资收益率达4.76%；截至2025年末，过去12年分红账户资产平均收益率财务口径5.13%，综合口径稳定在5.71%，长期收益表现稳健优异。陈育能介绍，在投资配置策略上，公司分红账户的投资以固定收益类资产为主，最近三年加大了多元化投资力度，提升和稳定了收益，减轻了资产荒带来的配置压力，同时公司加大了资产间联动研究分析，通过中短期战术资产配置调整，增厚了收益。公司专业的投研实力收获行业权威认可，资产管理团队成功斩获“2025年度保险金牌投资团队方舟奖”。
图为同方全球人寿副总经理、首席财务官陈育能发表演讲
陈育能透露，当前公司大部分资产由荷全资管受托管理，该公司是首批落户上海的外资独资保险资管公司之一。据悉，全国193家保险机构中，获批设立专属保险资管公司的机构仅36家，其中外资独资资管机构仅有4家。稀缺的平台资源优势，将更好地助力公司优先甄选优质高回报项目，持续提升资产配置质量。相信荷全资管投资的实力团队能通过更多元化的投资组合为同方全球人寿创造更好的全方位的投资业绩。
产品创新突破，精准赋能需求
同方全球人寿副总经理童伯宁围绕产品突破与创新升级展开分享，详解公司“应需而变、优化结构”的产品开发核心策略，聚焦2025年产品创新成果与未来产品战略布局，展现公司以客户为核心、以市场为导向的产品迭代能力。
2025年，公司聚焦重点赛道实现多点突破，产品矩阵持续完善，线上线下协同发展格局全面成型。线下渠道方面，个养专属项目顺利落地，推出「鑫禧颐养」、「同享幸福」，拓宽产品触达边界。线上线下结合突破，携手招商银行，推出臻爱2025B款、2026定寿两全产品，实现场景精准覆盖。在创新保障品类上，公司推出中高端医疗「守御一生」（智臻版）医疗保险、「御护卫」终身住院津贴医疗保险，构建多层次、全周期健康保障体系。
图为同方全球人寿副总经理童伯宁发表演讲
基于市场趋势与客户需求变化，童伯宁解读公司迭代升级的三大核心产品战略，通过聚焦客户需求、强化销售连接、升级综合解决方案，联动全方位提升产品竞争力与客户服务价值。公司将打破传统单一产品销售模式，立足客户对境内外差异化需求，探索产品、服务、营销多维创新，以定制化方案替代标准化产品，精准匹配多元化客户需求。能力建设方面，公司在市场研究推广，生态建设方面发力。同时，公司持续强化市场研究与渠道推广能力，深耕健康、养老两大核心生态布局。健康领域打造“全家康”健康服务，全面覆盖医、药、检、护四大核心场景，为客户提供一站式健康管理服务；养老领域布局机构养老、旅居养老、居家养老全场景，构建全方位、全周期养老解决方案，实现保险产品与生态服务深度融合，真正实现“产品+服务”的价值升级。
家办体系焕新升级，重构高客财富服务价值
同方全球人寿总经理助理兼首席代理人事业执行官任晓澍重磅发布[智臻· 赢家]家族办公室服务体系升级成果，开启公司高净值客户服务全新篇章。
任晓澍介绍，本次家办服务升级确立三大战略定位：聚焦长期的价值业务发展、以稀缺资源为基石打造护城河、以专业服务与温度陪伴高净值客户。升级后的[智臻·赢家]家族办公室，聚焦高净值家庭复杂需求，打造财富管理、家族传承、健康养老、企业智库、品质生活五维一体的多元生态资源库，全方位覆盖高客创富、守富、享富、传富全生命周期需求。
图为同方全球人寿总经理助理兼首席代理人事业执行官任晓澍发表演讲
任晓澍进一步介绍，服务模式上，公司创新推出“铁三角”定制化服务体系，为每位高净值客户专属配备客户关系代表、解决方案代表、资源协同代表，三位一体协同服务，精准对接客户个性化需求。五维一体的多元生态资源库则各有侧重、全面赋能：财富管理生态圈提供家庭全资产深度诊断、投资方向管理咨询、稀缺投资资源链接服务；家族传承生态圈聚焦传承架构设计、继承人培养计划、慈善规划，助力家业长青；健康养老生态圈涵盖抗衰技术体验、健康管理辅助、尊享养老体验，守护客户身心健康；企业智库生态圈提供定制化法税服务、企业赋能、企业家圈层资源；品质生活生态圈整合高端旅居、精品文娱、高端生活辅助，升级高净值客户生活品质。
2026财富节启幕，全域赋能客户价值增长
依托[智臻·赢家]家族办公室全新服务体系，同方全球人寿在发布会上正式宣布启动2026年度财富节，以五大生态为核心，打造沉浸式、立体化客户价值体验之旅。
图为上海市保险同业公会副秘书长胡晓东（左三），同方全球人寿总经理朱庆国（右三）、副总经理、首席财务官陈育能（右二）、副总经理童伯宁（左二）、总经理助理兼首席代理人事业执行官任晓澍（左一）、上海分公司总经理郭新（右一）启动同方全球人寿2026年财富节
本次财富节围绕“创富、守富、享富、传富”四大核心维度，打造系列主题活动，覆盖高净值家庭全财富周期需求。创富篇，联动荷全资管推出2026投资策略财富沙龙，提供1V1全资产诊断与私享投资咨询，助力客户精准把握市场机遇；守富篇，开展境内外法税讲座、个人养老金政策解析专题沙龙，提供家庭风险全面诊断服务，筑牢财富安全屏障；享富篇，推出康养旅居特色体验、高端养老社区沉浸式参访活动，落地高品质康养生活服务；传富篇，举办家族传承私享会、海外留学规划、少儿财商教育专题活动，并联合清华大学打造青少年心理韧性专项项目，助力家族财富与精神双重传承。
据了解，2026同方全球人寿财富节将开启全国巡回模式，自5月起陆续登陆北京、上海、广州、杭州、南京、武汉、济南、青岛、石家庄、福州等重点城市，面对面链接各地高净值家庭，精准输出专业服务与稀缺资源，携手客户共探财富长期增长新路径。
变局之下，稳健为基，创新为翼。2025年，同方全球人寿以稳健经营穿越市场周期，以专业投资夯实财富底盘，以产品创新贴合客户需求；2026年，公司将持续秉持长期主义发展理念，依托扎实的经营实力、完善的产品体系、升级的家办生态、丰富的客户活动，持续深耕保险保障与财富管理赛道，以专业力量守护客户财富安全、护航家庭基业长青，在行业高质量发展浪潮中持续跃见新境、再创佳绩。
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